Conciliação Bancária
Conciliar é casar o que aconteceu no banco com o que está registrado no sistema. Esta tela coloca, lado a lado, o extrato bancário importado e os lançamentos do sistema do mesmo período, e ajuda você a vincular cada transação ao seu lançamento — automaticamente quando há um casamento exato, ou manualmente quando precisa de conferência.
Como acessar
ERP → Financeiro → Conciliação.
O que você vê nesta tela
Filtros
No topo você escolhe a Conta bancária e o Período (mês). Depois de escolher a conta, aparecem os dados do banco (nome, código, agência e conta). Sem escolher conta e período, a tela mostra um aviso pedindo que você selecione.
Indicadores
Quando há extrato no período, quatro indicadores resumem a situação: Transações (total), Conciliadas, Pendentes (match 100%) e Sem par.
Painel duplo
| Painel | O que mostra |
|---|---|
| Extrato bancário (esquerda) | As transações importadas do banco, com data, valor (+ entrada / − saída), descrição e o status de cada uma |
| Lançamentos do sistema (direita) | As contas a pagar/receber do sistema no período, com data, valor, tipo (Receita/Despesa) e situação (Conciliado, Pago, Em aberto) |
Cada linha do extrato tem uma cor de status: Conciliado (verde, já vinculada), Pendente (amarelo, há um casamento 100% sugerido), candidatos (azul, mais de um lançamento possível) ou Sem par (vermelho, nada encontrado).
O que dá pra fazer aqui
Conciliar automaticamente
- Selecione a conta e o período.
- Clique em Conciliar automaticamente no cabeçalho.
- Confirme. Todas as transações com casamento 100% (status Pendente) são vinculadas de uma vez.
Conciliar selecionados
- Marque as caixas das transações pendentes que quer vincular.
- Clique em Conciliar selecionados (N).
Desfazer uma conciliação
Numa transação já Conciliada, clique em Desfazer e confirme. O vínculo entre a transação e o lançamento é removido.
Atualizar
O botão Atualizar recarrega a conciliação da conta e período escolhidos.
Pré-requisitos
- Ter pelo menos uma conta bancária cadastrada (ver Contas Bancárias).
- Ter importado o extrato do banco para o período, em Importar extrato bancário. A conciliação trabalha sobre as transações já importadas (staging) — ela não lê o banco diretamente.
- Ter os lançamentos (contas a pagar/receber) registrados em Contas. É contra eles que o extrato é casado.
Regras de negócio
- O casamento é por valor + data. Uma transação do extrato vira "Pendente" (match 100%) quando existe um lançamento do mesmo valor e dentro da janela de datas. Quando há mais de um lançamento possível, a transação fica como candidatos e exige escolha manual; quando não há nenhum, fica Sem par.
- Só transações Pendentes (match 100%) podem ser conciliadas automaticamente ou por seleção. Candidatos e Sem par precisam de tratamento manual.
- Conciliar não cria nem paga lançamentos. A conciliação apenas liga a transação do extrato ao lançamento que já existe no sistema. Se faltar o lançamento, crie-o em Contas primeiro.
- Desfazer remove só o vínculo entre a transação e o lançamento — não apaga nenhum dos dois.
- Permissões: ver a conciliação e vincular/desvincular transações são ações controladas por permissão de acesso.
Erros comuns
- "Importe um extrato primeiro": ainda não há transações importadas para a conta/período. Use o atalho para a importação de extratos.
- Conta com transações "Sem par": o lançamento correspondente não existe (crie em Contas) ou tem valor/data fora da janela de casamento.
- Várias transações iguais no mesmo dia: podem aparecer como candidatos; confira manualmente qual lançamento corresponde a cada uma.
Dicas e observações
- Antes de conciliar, é preciso importar o extrato do banco. Se a tela avisar "Importe um extrato primeiro", use o módulo de Importação de Extratos (há um botão de atalho no próprio aviso).
- Só as transações com casamento 100% (status Pendente) podem ser conciliadas automaticamente ou por seleção. As "Sem par" e as com vários candidatos precisam de tratamento manual.
- Conciliar não cria lançamentos: apenas liga a transação do banco ao lançamento que já existe no sistema. Lançamentos faltantes devem ser criados em Contas.