Contas Bancárias
Aqui você cadastra e gerencia as contas bancárias do seu negócio (conta corrente, poupança, conta de pagamentos etc.). São essas contas que recebem os lançamentos financeiros, importações de extrato e que compõem o saldo total do caixa.
Como acessar
Financeiro → Cadastro → Bancos (Contas Bancárias).
O que você vê nesta tela
No topo, três indicadores (KPIs) resumem a situação. Abaixo, uma barra de busca e filtro. O corpo da tela mostra cada conta como um card clicável.
| Indicador (KPI) | O que é |
|---|---|
| Saldo total | Soma dos saldos de todas as contas exibidas. Fica vermelho se negativo. |
| Contas ativas | Quantidade de contas ativas, sobre o total exibido. |
| Bancos distintos | Quantos bancos diferentes você tem cadastrados. |
| Elemento do card | O que é |
|---|---|
| Logo + Nome | Logotipo do banco e o nome/apelido da conta. |
| Linha de identificação | Código do banco, agência e conta (ex.: Bco 001 · Ag 1234 · Cc 56789-0). |
| Saldo atual | Saldo da conta, atualizado pelas movimentações. |
| Titular | Pessoa titular vinculada (ou o favorecido em texto livre). |
| Etiqueta Ativa / Inativa | Situação da conta. |
| Ícones de ação | Botões de Editar (lápis) e Excluir (lixeira) no canto do card. |
Filtros
- Busca: filtra por banco, agência, conta ou titular.
- Somente ativas: quando marcado (padrão), esconde as contas inativas.
O que dá pra fazer aqui
Cadastrar uma nova conta
- Clique em Nova conta (canto superior direito).
- No formulário, preencha Nome / Apelido — único campo obrigatório (ex.: "Conta Principal BB").
- Em Banco, selecione a instituição na lista (códigos FEBRABAN; há a opção "Outro / Caixa").
- Informe Agência e Conta.
- (Opcional) Chave PIX: CPF, e-mail, telefone ou chave aleatória.
- (Opcional) Pessoa Titular: busque pelo nome para vincular um cadastro de pessoa.
- (Opcional) Favorecido (texto livre) e Documento (CPF/CNPJ), quando o titular não estiver cadastrado como pessoa.
- (Opcional) Saldo inicial (R$) e Data do saldo inicial: ponto de partida do saldo da conta. Digite só os números — a vírgula dos centavos é aplicada automaticamente.
- Deixe o interruptor Ativo ligado.
- Clique em Criar conta. A conta passa a aparecer na lista.
Editar uma conta
- Clique sobre o card da conta, ou no ícone de lápis (Editar).
- Ajuste os campos no formulário (mesmos da criação).
- Clique em Salvar alterações.
Ativar / inativar uma conta
- Abra a conta para edição.
- Use o interruptor Ativo para ligar ou desligar.
- Clique em Salvar alterações. Contas inativas somem da lista quando Somente ativas está marcado.
Excluir uma conta
- No card, clique no ícone de lixeira (Excluir).
- Confirme no aviso "Excluir conta bancária?" clicando em Excluir.
- Se a conta tiver lançamentos vinculados, o sistema bloqueia a exclusão e mostra "Banco em uso" — nesse caso, prefira inativar a conta em vez de excluí-la.
Regras de negócio
Aprovação gerencial para mexer em dados bancários
Criar, editar e excluir conta bancária são operações sensíveis. Por isso, quando feitas por um usuário que não tem perfil ROOT (administrador máximo), o sistema exige uma autorização gerencial antes de concluir:
- Você preenche e confirma a operação normalmente.
- O sistema não conclui de imediato: gera uma solicitação pendente e envia um código de autorização por e-mail (canal gerencial).
- A operação só é efetivada quando confirmada com esse código de autorização.
Quem tem perfil ROOT executa direto, sem o passo do código. Esse fluxo protege contra alteração indevida de agência, conta, chave PIX e favorecido. Se você fez uma alteração e ela "não salvou", verifique se há um código de autorização pendente a ser confirmado.
A confirmar com Tiago: detalhes de onde o aprovador confirma o código (tela de autorizações pendentes) e quem recebe o e-mail.
Outras regras
- Nome / Apelido é o único campo obrigatório.
- Exclusão é bloqueada por uso: uma conta com lançamentos vinculados não pode ser excluída (resposta "Banco em uso"). Inative-a.
- Saldo: o saldo da conta é o saldo inicial mais as movimentações pagas/efetivadas. Há uma rotina de recálculo de saldos (acionada na área de Contas) que soma novamente as movimentações sobre o saldo inicial, útil quando o saldo parecer desatualizado.
- Permissões: listar, criar, ver, editar e excluir contas bancárias são ações controladas por permissão de acesso.
Buscar uma conta
- Digite na barra de busca por banco, agência, conta ou titular. A lista filtra na hora.
Dicas e observações
- Nome / Apelido é o único campo obrigatório; os demais ajudam na identificação e nos relatórios.
- O Saldo atual do card é mantido pelas movimentações da conta. Logo após cadastrar, ele reflete o saldo inicial informado até as movimentações começarem a recalcular.
- Para o titular, você pode vincular uma pessoa cadastrada (recomendado) ou apenas preencher Favorecido em texto livre.
- Não consegue excluir uma conta com histórico? Isso é esperado, para preservar os lançamentos. Inative-a e ela deixa de atrapalhar a operação do dia a dia.